Wealth Management
Seu futuro planejado e seu presente bem cuidado.
Quem
Somos
Nossa História
A Pleno foi fundada em 2019 com o propósito de ajudar pessoas a viverem uma vida com paz financeira.
Com um time interno de sólida formação acadêmica, experiências diversas e com as melhores certificações em suas áreas de atuação, além de parceiros externos de reconhecida competência, oferecemos um modelo integrado para administração do patrimônio de nossos clientes.
O Quê Fazemos
A Pleno é administradora de carteiras, responsável pelos serviços de gestão discricionária de carteiras e fundos de investimento, gestão de patrimônio, planejamento financeiro e alocação de ativos. Possuímos registro e autorização de funcionamento da CVM, autarquia máxima do Mercado de Capitais Brasileiro.
Somos uma empresa que integra soluções em gestão de patrimônio, alocação de investimentos financeiros e planejamento financeiro. Unimos experiência, conexão, conhecimento, visão e treinamentos constantes para atender as necessidades e aspirações dos nossos clientes.
Através da gestão patrimonial profissional, ajudamos nosso cliente a planejar o futuro de sua família, onde executamos de forma diligente o seu plano personalizado de investimentos.
Todos os recursos são registrados em nome dos clientes e custodiados nas maiores instituições financeiras do Brasil e do mundo.
Seu dinheiro não transita pela Pleno.
Nossa Visão
Cada pessoa possui uma história de vida e sonhos únicos. Assim, trabalhamos de forma personalizada, criando um plano e gerindo o seu patrimônio financeiro com a mesma atenção que empreendemos ao nosso próprio portfólio.
Sabemos que futuro é incerto, e todos são passíveis de erros. Por isso, adotamos uma estratégia de minimização de riscos negativos e maximização de riscos positivos para todos o nossos portfólios. Diligenciamos para que os momentos ruins sejam raros e insignificantes, e nos posicionamos para que os bons sejam verdadeiramente aproveitados.
Estamos atentos e somos proativos, para que nosso cliente possa dormir tranquilo.
Viva uma vida Plena
Como Funciona
1. Diagnóstico
O primeiro passo no processo de Wealth Management é diagnosticar o perfil do cliente, o que inclui entender a composição de seu patrimônio, suas necessidades presentes e futuras, seu estilo de vida, suas prioridades, além de seus objetivos de curto, médio e longo prazo.
Assim, a Pleno desenvolve um intenso relacionamento com seus clientes, mapeando possíveis ineficiências fiscais, riscos ocultos, problemas sucessórios, dentre outros.
2. Planejamento
Ao consolidar todos os investimentos de nosso cliente, sejam estes financeiros, em imóveis, ou na forma de empresas e negócios próprios, pode-se planejar uma estrutura de alocação que considere globalmente aspectos como eficiência fiscal e exposição a riscos. Sempre levamos em contas as perspectivas para o cenário econômico futuro e a adequação desta alocação ao perfil do investidor. Elaboramos também um Planejamento Sucessório e um Tributário, de forma a maximizar a eficiência financeira de nosso cliente.
3. Alocação
Uma vez definido um plano inicial, partimos para a construção do Portfólio, de acordo com a Politica de Investimento elaborada, diversificando os investimentos por estratégias, produtos e gestores. Este processo utiliza sistemas de construção de carteiras eficientes e anti-frágeis, observando o cenário econômico atual, e os riscos associados. Simultaneamente avaliamos toda estrutura operacional, custos, eficiência fiscal, resultados passados, retornos esperados e risco de liquidez.
4. Gestão
A Pleno atuará na Gestão discricionária de parte da carteira do cliente, assim como poderá alocar parte do capital em fundos próprios, geridos pela Pleno.
Dentro do processo de Alocação e Gestão, e sempre respeitando o plano de investimento, poderá ser feita a alocação em ativos de Previdência Privada, investimentos no exterior, investimentos alternativos (Crowdfundings, Criptomoedas), seguros, dentre outros.
5. Revisão
Nós entendemos que a efetiva Gestão de Patrimônio é um processo contínuo e diligente, com monitoramento e ajustes constantes. De tal forma, permanecemos atentos a possíveis mudanças na Vida Financeira do cliente ou na realidade sócio-econômica do país, a fim de atuar de forma ágil e eficaz.
Um plano nunca deve ser estático, mas deve se moldar a realidade daqueles que o usam e precisam dele.
Por que
Nós?
Independência e Alinhamento
O mundo é movido a incentivos, e o mercado financeiro não é diferente. Seu gerente do private trabalha para o Banco e seu acessor de investimentos para a Corretora, sendo remunerados pela venda de produtos e serviços.
Nós somos completamente independentes de instituição, e somos remunerados diretamente por você, sem conflito de interesses, sem rebates e sem taxas escondidas.
Trabalhamos em total alinhamento com seus interesses.
Equipe Interdisciplinar
Nossa equipe tem experiência diversa e complementar.
Além disso, nosso diretor de Investimentos tem sólida formação acadêmica, sendo Doutor em Física e Pós-doutor em Computação. Além de possuir certficações CGA e CGE ANBIMA, e registro CVM para gestão de carteiras.
Rede de Parceiros
Contamos com diversos parceiros, tanto dentro do mercado financeiro quanto fora dele. Temos Advogados, Contadores, Auditores e Economistas à disposição de nossos clientes, no que for necessário.
Você pode ficar tranquilo, sabendo que seus interesses estão sendo resguardados por um conjunto de profissionais de alta performance.
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R. Antônio Rabelo Júnior, 161 - Miramar
Eco Business Center, sala 2311
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Nosso telefone
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